Tipos de testamento en España: cuál elegir y por qué

Cuando la mayoría de la gente habla de "hacer testamento", se refiere al testamento abierto ante notario. Y con razón: es el más habitual, el más seguro y el que raramente genera problemas. Pero el Código Civil español reconoce otras formas de testar, cada una con su lógica y sus limitaciones.

Este artículo repasa las tres modalidades principales: el testamento abierto, el cerrado y el ológrafo. Y añadimos unas notas sobre los testamentos otorgados en el extranjero y los límites que la ley impone en cualquier caso.

Testamento abierto: el más habitual y el más seguro

El testamento abierto es el que se otorga ante notario, quien lo recoge, da fe de su contenido y lo custodia. El notario también se asegura de que el testador está en plenas facultades y de que el contenido no vulnera la ley.

Sus ventajas son claras:

• Validez garantizada. El notario verifica que el testamento cumple todos los requisitos formales. Es extremadamente difícil de impugnar por defectos de forma.
• Acceso inmediato. Tras el fallecimiento, los herederos pueden obtener una copia del testamento rápidamente, sin trámites adicionales de protocolización.
• Inscripción automática. El notario lo inscribe de oficio en el Registro General de Actos de Última Voluntad, por lo que siempre quedará constancia de su existencia.
• Asesoramiento incluido. El notario puede orientar sobre las legítimas, las cláusulas habituales y cómo plasmar correctamente la voluntad del testador.

La única "limitación" es que el notario conoce el contenido —aunque está sujeto a estricto secreto profesional—. Si eso es un problema, existe el testamento cerrado.

Testamento cerrado: para mantener el contenido en secreto

En el testamento cerrado, el testador redacta el documento (a máquina, ordenador o a mano) y lo entrega al notario dentro de un sobre cerrado. El notario da fe del acto de entrega, pero no conoce el contenido.

Es una opción válida cuando el testador quiere preservar la confidencialidad absoluta de su voluntad, incluso frente al notario. Sin embargo, tiene desventajas prácticas importantes:

• Requiere un proceso de apertura y protocolización tras el fallecimiento, ante el juez o notario, que añade tiempo y coste.
• Si el sobre aparece roto, abierto o deteriorado, puede cuestionarse la validez del testamento.
• El notario no puede advertir al testador de posibles defectos en el contenido, ya que no lo conoce.

En la práctica, es una modalidad poco utilizada. La confidencialidad que ofrece el testamento abierto —el notario está sujeto a secreto profesional y nadie puede acceder al testamento hasta el fallecimiento— suele ser suficiente para la mayoría de las situaciones.

Testamento ológrafo: escrito a mano, sin notario (y sus riesgos)

El testamento ológrafo es el que el testador escribe íntegramente a mano, fecha y firma, sin necesidad de notario ni testigos. El Código Civil exige que sea:

• Escrito de puño y letra del testador en su totalidad (no vale a ordenador ni a máquina).
• Fechado con día, mes y año.
• Firmado por el testador.

Su principal ventaja es la inmediatez: se puede hacer en cualquier momento y en cualquier lugar. Pero los riesgos son considerables:

• Protocolización obligatoria tras el fallecimiento. El testamento ológrafo debe presentarse ante notario en los 10 días siguientes a que el heredero tenga conocimiento del fallecimiento, y el notario debe protocolizarlo. Sin ese trámite, no tiene efecto.
• Riesgo de extravío. Al no estar depositado en ningún registro oficial mientras el testador vive, puede perderse o deteriorarse.
• Facilidad de impugnación. Es el tipo de testamento más propenso a impugnaciones por vicios formales (fecha incorrecta, letra que no es del testador, contenido contradictorio o ambiguo).
• Sin asesoramiento previo. El testador lo redacta solo, sin orientación jurídica, lo que puede generar cláusulas que no reflejen exactamente su voluntad o que sean ineficaces.

El testamento ológrafo puede ser útil como solución de emergencia en situaciones extremas, pero no es la opción recomendable para una planificación seria de la herencia.

Testamento en el extranjero: qué vale en España

Un testamento otorgado en otro país puede ser válido en España, pero hay condiciones que cumplir:

• Si el testamento se rige por el derecho del país donde se otorgó, los herederos deberán acreditar su validez formal conforme a ese derecho y, si es necesario, obtener la apostilla de La Haya o la legalización consular.
• Si el fallecido era ciudadano de la UE, el Reglamento Europeo de Sucesiones (Nº 650/2012) establece que la ley aplicable es la del país donde el fallecido tenía su residencia habitual, salvo que eligiera la ley de su nacionalidad.
• El testamento extranjero deberá ser traducido al español por traductor jurado antes de poder presentarse ante notario o registro español.

Si tienes bienes en España y resides en el extranjero (o al revés), la planificación sucesoria internacional requiere un asesoramiento especializado antes de otorgar el testamento.

Qué no puede incluirse en un testamento (límites legales)

El testamento tiene límites. Los más importantes son:

• La legítima de los herederos forzosos. Los hijos tienen derecho a dos tercios del caudal hereditario. Los padres, al tercio si no hay descendientes. El cónyuge, al usufructo de la cuota legal que le corresponda. Estos derechos no pueden eliminarse por testamento.
• Condiciones contrarias a la ley o a la moral. Una cláusula que condicione la herencia a que el beneficiario no se case, cambie de religión o cometa un delito, es nula.
• Pactos sucesorios (en el régimen común). El Código Civil prohíbe los contratos sobre herencias futuras. En los territorios forales (Aragón, Cataluña, Navarra, País Vasco) sí están permitidos en ciertas formas.
• Testamento mancomunado (en el régimen común). Dos personas no pueden otorgar testamento en el mismo documento. Esta prohibición no existe en algunos territorios forales.

En territorios forales las reglas varían (Cataluña, País Vasco, Navarra, Aragón, Galicia y Baleares)

Los territorios con derecho civil propio tienen normas sucesorias distintas que pueden afectar al contenido del testamento y a sus límites:

La normativa aplicable depende siempre de la vecindad civil del testador, no de dónde vive ni de dónde estén los bienes. Si tienes dudas sobre qué ley aplica en tu caso, consúltanos antes de otorgar el testamento.

Para entender por qué conviene hacer testamento y qué ocurre si no lo tienes, puedes leer nuestro artículo comparativo testamento vs morir sin testamento. Si lo que necesitas es tramitar la herencia de un familiar, te explicamos el proceso en nuestro servicio de herencia completa y también en el artículo sobre declaración de herederos.